先完成上月核对
比较记录和账户明细，删除重复项，补上能够确认的遗漏交易。评估限额前先修正分类。本人账户之间的资金移动不能使当月购买金额增加，否则会误判实际支出。
列出未来付款
除了固定费用，还要列出维修、续费等不常发生的支出。为一年1200的付款每月准备100，是一种规划示例，不是普遍适用的规则，也不是需要重复记入的新购买。
逐项调整限额
比较计划和实绩，判断差额来自一次性事件还是持续变化。先改变一个分类，而不是同时修改所有项目。在MoneyAI中检查每个预算包含的交易，有助于理解合计具体包括哪些支出。
安排月中复查
在月中做一次简短检查，月末再次总结。如果收入或付款条件变化，就更新计划，不必坚持无法实现的限额。预算提供决策参考，不保证特定储蓄成果。